Leverage คืออะไร มีอิทธิพลมากแค่ไหนต่อผลตอบแทนในการเทรด

“Leverage” ในตลาด Forex หมายถึงการเพิ่มความสามารถในการซื้อขาย หรือการยืมเงิน (ทุน) เพื่อลงทุนในสกุลเงิน หุ้น หรือสินทรัพย์ต่าง ๆ นักเทรดสามารถเข้าสู่ตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นได้ เพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสกุลเงิน แต่ leverage ก็เปรียบเสมือนด้านมีดสองคม หมายความว่ามันก็สามารถทำให้ขาดทุนเพิ่มขึ้นได้อีกด้วยในกรณีที่ตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางที่ไม่เอื้ออำนวยต่อตัวลงทุน

นักเทรด forex จะต้องเรียนรู้การจัดการ leverage ร่วมไปถึงหลักการใช้อย่างไรให้ส่งผลดีต่อการซื้อขาย และสิ่งสำคัญคือเรียนรู้วิธีจัดการความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงของการขาดทุนใน forex สำหรับบบทความนี้ STARTRADER จะมาอธิบายถึงความสำคัญของ Leverage หลักการใช้และข้อควรระวังในการใช้ leverage 

Leverage คืออะไร ?

Leverage เป็นตัวกำหนดว่าเทรดเดอร์จะมีอำนาจในการเทรดและลงทุนเพิ่มขึ้นสูงสุดกี่เท่าของเงินที่มี 

Leverage คือการยืมเงินเพื่อลงทุนหรือเทรด และช่วยให้ตำแหน่งการเทรดใหญ่ขึ้นโดยใช้เงินทุนของตนเองเพียงบางส่วนเท่านั้น การเทรดด้วย leverage จะเรียกว่า Margin Trading หมายความถึง หลักประกันที่ต้องวาง ความสัมพันธ์คือ “เงินหลักประกันที่ต้องวาง : มูลค่าสินทรัพย์” เช่น 1 : 100, 1 : 20

1 : 1 หมายความว่า ไม่ใช้เลเวอเรจ

1 : 100 มีความหมายว่า เงินทุน 1 USD จะสามารถถือครองสถานะได้มากสุดถึง 100 USD

ขนาดสัญญาทุกๆ 100 USD จะต้องวางเงินหลักประกันเป็นจำนวน 1 USD

ซึ่งนั้นหมายความว่า Leverage จะเป็นทุนที่ช่วยให้เทรดเดอร์ขนาดกำลังการลงทุนได้มากกว่าจำนวนเงินที่มีอยู่ เพื่อให้ได้กำไรที่เพิ่มขึ้น 

กำไรและขาดทุนขึ้นอยู่กับมูลค่าทั้งหมดของการเทรด Leverage ก็สามารถทำให้เทรดเดอร์ขาดทุนเป็นเท่าตัวได้หากตลาดเคลื่อนไหวตรงข้าม ดังนั้นการใช้ Leverage จึงต้องระมัดระวังและมีการทำความเข้าใจอย่างละเอียดก่อนลงมือเทรดจริง 

ควรใช้ Leverage เท่าไหร่?

การใช้ Leverage เท่าไหร่เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่คุณพร้อมรับ โดยทั่วไปแล้ว การใช้ Leverage ในการเทรดควรจะไม่เกิน 1:10 หรือ 1:20 ขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ของการเทรด แต่อย่าลืมว่าควรใช้ Leverage ในระดับที่คุณรู้สึกสบายและสามารถจัดการได้อย่างเหมาะสม

ตัวอย่างที่ 1

หากเรามีเงินในบัญชี 1,000 USD หากเราเลือก Leverage 1:1 (ไม่ใช้ Leverage) ก็เท่ากับว่าเทรดเดอร์ไม่มีอำนาจในการเทรด และ การลงทุนเพิ่มขึ้น ฉะนั้นเทรดเดอร์จึงทำการเทรดและลงทุนได้สูงสุดเท่ากับ 1,000 USD

ตัวอย่างที่ 2

หากเรามีเงินในบัญชี 1,000 USD หากเราเลือก Leverage 1:500 ก็เท่ากับว่าเทรดเดอร์มีอำนาจในการเทรด และ การลงทุนเพิ่มขึ้นสูงสุด 500 เท่า ฉะนั้นเทรดเดอร์จึงทำการเทรดและลงทุนได้สูงสุดเท่ากับ 500,000 USD

ตัวอย่างที่ 3

หากเรามีเงินในบัญชี 1,000 USD หากเราเลือก Leverage 1:1,000 ก็เท่ากับว่าเทรดเดอร์มีอำนาจในการเทรด และ การลงทุนเพิ่มขึ้นสูงสุด 500 เท่า ฉะนั้นเทรดเดอร์จึงทำการเทรดและลงทุนได้สูงสุดเท่ากับ 1,000,000 USD

ทั้งนี้ Leverage เป็นสิ่งที่เทรดเดอร์สามารถเลือกได้ตอนเปิดบัญชี โดยหากเปิดบัญชีกับ Startrader ก็จะมี Leverage ให้เลือกตั้งแต่ 1:100 ถึง 1:1,000 อย่างไรก็ตาม แม้เทรดเดอร์จะสามารถเลือก Leverage ได้ แต่ Leverage ที่เลือกจะเป็นเพียง Leverage สูงสุดที่สามารถใช้ได้เท่านั้น เนื่องจาก Leverage จะยังขึ้นอยู่กับ ขนาดของเงินทุนในบัญชี (Equity) พร้อมกับ สินค้าที่ทำการเทรดอีกด้วย

Leverage กับขนาดเงินทุนของเทรดเดอร์ (Equity)

Leverage กับ สินค้าที่ทำการเทรด

ฉะนั้นต่อให้เราเลือก Leverage 1:1000 ตอนสร้างบัญชี แต่หากเรามี Equity ในพอร์ตเกิน 5,000  USD Leverage ในพอร์ตเราก็จะถูกปรับลดลงอยู่ดี หรือหากเราไปเทรดคริปโตเคอเรนซี เราก็จะถูกปรับ Leverage ลงเช่นเดียวกัน

ข้อควรระวังในการใช้ Leverage

-การใช้ Leverage สามารถทำให้ขาดทุนได้แบบเท่าตัวเมื่อตลาดเคลื่อนไหวในทางลบ ดังนั้นควรมีการวางแผนการจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสมเพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุน

-ควรเข้าใจว่าการใช้ Leverage นอกจากเพิ่มกำไรแล้วยังสามารถเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน 

-ควรศึกษาและเข้าใจการทำงานของตลาดที่เทรดเดอร์กำลังเทรดอยู่ มีการคาดการณ์ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับตลาดในระยะยาวและระยะสั้น

-หากเริ่มต้นใช้ Leverage ควรทดลองเทรดโดยใช้บัญชีทดลองก่อน เพื่อทำความเข้าใจการใช้งานและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนที่จะลงทุนก่อนใช้เงินจริง

-ควรใช้เงินทุนที่สามารถขาดทุนได้โดยไม่ทำให้เกิดผลกระทบต่อความสามารถในการดำเนินชีวิตประจำวัน

การซื้อขายอนุพันธ์มีความเสี่ยงสูงและอาจไม่เหมาะสําหรับทุกคน